Optimización de las capacidades empresariales críticas en los servicios financieros con Cloudera
Estamos viviendo en una era de transformación sin precedentes en los servicios financieros. Las potentes disrupciones tecnológicas y empresariales están impactando el mercado, incluyendo la IA generativa (IA gen), la computación en nube, un entorno regulatorio en evolución y las innovaciones en productos financieros, como los activos digitales y los modelos de pago. En respuesta, las organizaciones de servicios financieros están acelerando sus esfuerzos para digitalizar sus operaciones y ofrecer una experiencia de cliente consistente, impulsada por datos y digital desde el principio en todos los canales.
Sin embargo, a medida que las empresas intentan capitalizar las innovaciones tecnológicas y maximizar el valor de estas inversiones, se enfrentan a varios desafíos, entre los que se incluyen:
Altos costes de la nube para tareas intensivas en computación, como el entrenamiento en IA/ML y la ingeniería de datos
Información incompleta debido a los silos de datos y tecnología, que afectan negativamente la toma de decisiones.
Falta de respuestas en tiempo real debido a la duplicación de datos en los sistemas, lo que incrementa la latencia en los flujos de datos
Falta de un modelo de seguridad y gobierno integral y detallado de las herramientas de datos y análisis existentes.
Por qué las empresas de servicios financieros se asocian con Cloudera
Como la única plataforma híbrida verdadera para datos, análisis e IA, Cloudera está en una posición única para ayudar a las empresas de servicios financieros a superar estos desafíos, avanzar con éxito en sus iniciativas de transformación digital y adoptar una arquitectura de datos moderna.
Algunos de nuestros diferenciadores clave son:
Análisis multifunción para desarrollar soluciones a lo largo del ciclo de vida de los datos, incluyendo el movimiento de datos en tiempo real y por lotes, IA/ML, contextualización e implementación de modelos de IA gen, ingeniería de datos y almacenamiento de datos para cargas de trabajo intensivas en computación
Modelo de implementación independiente del proveedor, compatible con entornos en la nube y locales a través de proveedores y regiones.
Seguridad y gobierno integrados, ofreciendo un modelo de acceso coherente y detallado en todos los servicios de datos y modelos de despliegue para satisfacer los requisitos de seguridad más exigentes y complejos
Formato de tabla abierta (Apache Iceberg) y la capacidad (a través del Catálogo REST de Iceberg) de integrarse con el panorama más amplio de datos y análisis de la empresa
Además, a partir de nuestro trabajo con más de 450 instituciones de servicios financieros en diversas regiones, hemos identificado varias capacidades empresariales críticas en las que Cloudera proporciona un valor empresarial excepcional. Veamos algunos ejemplos:
Cumplimiento normativo
Aunque más datos financieros ofrecen una visión más detallada del riesgo, gestionar los crecientes volúmenes de datos también puede dificultar el cumplimiento normativo. Esto es especialmente cierto para los bancos que tienen dificultades con los múltiples silos de datos que tan a menudo se encuentran en las arquitecturas tradicionales. Las arquitecturas inflexibles también hacen que sea extremadamente difícil abordar los requisitos normativos nuevos o en evolución, como DORA, un marco diseñado para fortalecer la resiliencia operativa de las instituciones financieras para combatir los ciberataques dirigidos específicamente a este sector.
Cloudera puede servir como la columna vertebral de una arquitectura de datos moderna híbrida al permitir que las organizaciones extiendan su huella analítica local a la nube y utilicen recursos informáticos transitorios para tareas de fin de mes o de fin de trimestre, como informes regulatorios. Además, puede simplificar tareas complejas de gestión de datos, como auditar datos históricos y modelar escenarios de mercado a través de las capacidades de viaje en el tiempo de Apache Iceberg.
Gestión de riesgos financieros
La gestión del riesgo financiero, ya sea evaluando el riesgo de mercado, de crédito o de liquidez, es fundamental en las operaciones de un banco. Como resultado, necesitan evolucionar continuamente las estrategias de gestión de riesgos existentes y reducir el tiempo necesario para completar los procesos de análisis relacionados con el riesgo (por ejemplo, pruebas de estrés).
La IA de Cloudera optimiza el ciclo de vida de entrenamiento y despliegue de modelos de ciencia de datos para proporcionar modelos innovadores de IA/ML para la gestión de riesgos. Además, Apache Iceberg simplifica el proceso de integrar nuevos atributos de riesgo en los modelos existentes al optimizar las tareas fundamentales de gestión de datos, como la evolución de esquemas y particiones.
Prevención del fraude
Los ciberataques e intentos de fraude se están volviendo cada vez más sofisticados a medida que los ciberdelincuentes aprovechan las nuevas tecnologías, especialmente la IA. Para combatir estas amenazas, los bancos también deben aprovechar estas nuevas tecnologías, pero las arquitecturas tradicionales e inflexibles pueden dificultar la implementación de nuevas soluciones de manera rápida y sin problemas.
Cloudera aborda las ciberamenazas multifacéticas ofreciendo capacidades de procesamiento de datos en tiempo real mediante Cloudera Data Flow y Cloudera Streaming, lo que permite una detección y respuesta rápidas. Además, ofrece un servicio integral de despliegue de IA para prevenir intentos de fraude en tiempo real de gran volumen mediante la optimización de las GPU NVIDIA subyacentes a través de NIM Microservices. Al utilizar Cloudera para entrenar modelos con todos los datos de una empresa, las compañías de servicios financieros pueden crear modelos más precisos que resulten en menos falsos positivos, reduciendo la fricción para los clientes mientras mantienen sus activos seguros.
Próximos pasos: innovación en servicios financieros
Si desea obtener más información sobre cómo Cloudera está acelerando la innovación en los servicios financieros, consulte nuestro whitepaper. Incluye varias historias de éxito de clientes en diferentes sectores de servicios financieros y regiones. O, compruebe usted mismo cómo Cloudera puede beneficiar a su organización con nuestra prueba gratuita de cinco días.